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Le contrat d’assurance vie : l'incontournable de votre stratégie patrimoniale

Constituer une épargne, faire fructifier un capital, transmettre un patrimoine à des conditions juridiques et fiscales favorables, depuis 25 ans la gamme des contrats Coralis, en évolution constante, s’est adaptée aux besoins de ses clients.


Proposée exclusivement par des Conseillers en Gestion de Patrimoine et des Courtiers Généralistes, la gamme des contrats Coralis permet à vos clients d’accéder au meilleur de la gestion financière.

Les atouts du contrat : 

  • La possibilité de combiner gestion libre et gestion sous mandat (collective ou personnalisée) dans un même contrat

  • La souscription digitale (+ actes de gestion en ligne)

  • Réactivité et disponibilité du back office

  • Une solution d’épargne en architecture ouverte avec plus 540 supports en Unités de Compte et 120 sociétés de gestion partenaires

  • Support immobilier : 3 OPCI

  • 1 support en euro

  • Titres vifs en gestion libre sous conditions

  • Garantie décès accidentel offerte*

  • Options financières (Ecrêtage et Stop Loss Max)

  • Investissement progressif

* Jusqu’aux 70 ans de l’assuré avec des capitaux sous risques couverts jusqu’à 1,8 M€.

Principales caractéristiques

Support : 

Une solution d’épargne en architecture ouverte

  • 540 supports en unités de compte sélectionnés auprès de 120 sociétés de gestion
     

  • 1 support en euros : Coralis Euro Patrimoine (1,70% net de rendement en 2018)

Fort de ses 62,2 milliards d'euros (au 31/12/2018), l'Actif Général Vie Individuelle est géré dans la durée pour un rendement régulier.

Gestion Libre :

Le souscripteur est libre de :

  • Répartir son (ses) versement(s) entre les différents supports

  • Réorienter son épargne entre les supports en cours de vie du contrat, selon les modalités prévues dans le contrat

  • Mettre en place des options de réorientation d’épargne automatiques (options financières)

Des contrats souples, évolutifs et dynamiques

  • Vous constituez votre épargne selon la stratégie que vous avez élaborée avec votre Conseiller patrimonial, par des versements programmés ou à tout moment par versements libres.

 

Gestion sous Mandat Collective : 

Et si vous combiniez gestion libre et gestion sous mandat au sein d'un même contrat ? La gestion sous mandat collective, accessible à partir de 25 000 € sur le contrat Coralis vous permettra de profiter de l'expertise d'un gérant professionnel.

Le choix est fait par le client et son conseiller. A ce titre, THEMA met à disposition 12 profils de gestion sélectionnés auprès des 8 sociétés de gestion suivantes : Architas, DNCA Finance, EDRAM, Financière de l'Arc, Financière de l'Echiquier, Mandarine, Sanso Investment Solutions, Sycomore. 

Options Financières : 

Grâce à des options dynamiques et automatiques, votre épargne se développe selon les orientations que vous avez fixées

Ces options ne sont possibles que dans le cadre de la gestion libre :

Investissement progressif 
Permet de mettre en place des réorientations d’épargne régulières, suivant des modalités prédéfinies (montant, périodicité, durée, support d'origine et d'accueil) du support en euros vers un ou plusieurs supports en Unités de Compte, dans le but de lisser son investissement en UC.

Ecrêtage
Permet de réorienter une partie de l’épargne d’un ou plusieurs supports en Unités de Compte (UC) vers d’autres supports (UC ou euros), dès que la performance moyenne du support est supérieure ou égale au seuil de déclenchement positif fixé.

Stop-Loss Max
Ces options permettent de se désengager d’un ou de plusieurs supports en UC subissant une baisse des marchés financiers, en réorientant la totalité de l’épargne concernée vers un ou plusieurs supports d’accueil dès que la performance financière moyenne est inférieure ou égale au seuil de déclenchement négatif fixé. Pour le Stop Loss, la performance financière est calculée à partir des valeurs utilisées lors des investissements. Pour le Stop Loss Max, la performance financière est calculée à partir de la valeur la plus élevée observée hebdomadairement, depuis la mise en place de l'option.

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